// ibkr portfolio
IBKR říká, co držíte. Monsa říká, jestli to máte držet dál.
Broker je výborný záznam pozic a mizerný záznam záměru. Ví, že máte čtyřicet kusů. Neví, že jste je koupili proto, že návratnost kapitálu byla nad patnáct procent a čistý dluh pod jedním EBITDA, a neřekne vám den, kdy to přestane platit.
Co váš broker umí dobře
Tahle stránka netvrdí, že IBKR něco chybí. Dělá svou práci:
- Pozice, počty kusů a průměrné ceny, přesně na kus.
- Kolik má účet hodnotu dneska a kolik měl předtím.
- Každá exekuce, každý poplatek, každá korporátní akce, na záznamu.
Nic z toho není úsudek a ani to tak není myšlené. Broker, který by vám říkal, co prodat, by měl konflikt zájmů na míle daleko.
Co k tomu Monsa přidává
- Vaše pravidla jako čísla. Sepište tezi vlastními slovy nebo začněte od šablony a stanou se z toho prahy a váhy, které si můžete přečíst. Návratnost kapitálu nad číslem. Čistý dluh pod jedním. Firma ze sektoru, který odmítáte držet. To je ta věc, na kterou váš broker nemá kolonku.
- Každý holding proti nim, každou noc. Ne cenový alert. Skóre shody na holding a portfolio, přepočítané, když se pohnou fundamenty, a vedle čísla vytištěná metrika a práh, které ho vyrobily.
- Okamžik, kdy holding přestane sedět. Výsledky hýbou čísly, proti kterým je strategie napsaná. Noc, kdy firma překročí některý z vašich prahů, je noc, kdy se to dozvíte - ne čtvrtletí, kdy se na to náhodou podíváte.
- Záznam rozhodnutí, ne jen obchodu. Broker si pamatuje, co jste udělali. Monsa si pamatuje, co jste tím mysleli, aby se to dalo později porovnat - a to je jediný způsob, jak odlišit disciplínu od štěstí.
Proč ne prostě export do CSV
Protože je to nedělní práce, která vydrží asi tři neděle. Export je snímek pohyblivého účtu a ve chvíli, kdy rebalancujete, je špatně. Tohle je poctivý důvod pro připojení místo stahování:
| Dostat pozice dovnitř | Stáhnout, otevřít, nakopírovat, opravit sloupec s tickery. | Přečtené z výpisu, spárované s instrumenty. |
|---|---|---|
| Držet je aktuální | Zopakovat po každém obchodu, nebo se rozejít se skutečností. | Přečtené znovu každou noc, rozdíl navržený. |
| Dva listingy jedné firmy | ASML v Amsterdamu a jeho ADR vypadají v buňce stejně. | Spárované přes burzu a měnu, nebo odložené jako otázka. |
| Pozice, které držíte jinde | Dva soubory, slité ručně. | Zadané jednou a import je nikdy nepřepíše. |
Co byste vlastně předávali
Tohle je ta část, u které je namístě být podezřívavý, takže je řečená rovnou a ne schovaná.
- Je to token na výpisy, ne API klíč. Flex Web Service od IBKR existuje proto, aby servíroval reporty. Není na něm endpoint, který by zadal příkaz, hnul hotovostí nebo změnil účet - proto Monsa chce tohle a ne přihlášení do Client Portalu.
- Připojení je volba a jde vzít zpět. Nikdo nic připojovat nemusí. Odpojení smaže token i importy, které s ním vznikly, a pozice, které jste přijali, zůstávají vaše - necháte si je, nebo je smažete.
- Čte pozice, ne vaši obchodní historii. Jedna sekce jednoho reportu: co je otevřené, kolik toho je a za jakou průměrnou cenu. Ne exekuce, ne zůstatky hotovosti, ne co jste dělali minulé úterý.
Náhled vypíše každý holding včetně těch, které už sedí, a nezapíše nic, dokud to nezaškrtnete.
Už rozhodnuto? Návod k nastavení je pět kroků a asi deset minut, většina z toho uvnitř IBKR.
Monsa je nástroj na analýzu portfolia, ne broker ani investiční poradce. Není nijak spojená s Interactive Brokers. Skóre shody měří soulad s pravidly, která jste napsali vy; není to hodnocení firmy ani doporučení. Co se ukládá a kam to jde, najdete v zásadách soukromí.