Monsa // terminal de estratégia contra carteira
Você tem uma estratégia.
Prove que sua carteira ainda a segue.
Terminais mostram o mercado. A Monsa guarda a sua estratégia - e pontua cada ação que você tem contra ela, todas as noites. Quando os números se mexem, você sabe se ela ainda se encaixa.
Aberto a qualquer um · pago desde o primeiro dia · sem plano grátis
Pontuações de exemplo contra uma estratégia inventada - não são um julgamento sobre estas empresas nem recomendação.
// o problema
Todo terminal mostra o mercado a você.
Nenhum deles conhece a sua estratégia.
- 01
Terminais respondem à pergunta do mercado.
Bloomberg, TradingView, o próximo aplicativo de gráficos reluzente. A linha está subindo ou caindo? Mil ferramentas respondem isso, a maioria bem. Não estamos construindo mais uma.
- 02
A sua pergunta é outra.
A ação que você comprou seis meses atrás, sobre uma tese que chegou de fato a escrever, ainda merece o lugar dela agora que o balanço saiu e o preço se mexeu?
- 03
Ninguém está escalado para fazê-la.
Então as posições se afastam da tese em silêncio e ficam por lá. Seis meses depois você segura algo por um motivo que venceu em fevereiro, e nada em lugar nenhum apontou isso.
// a solução
Descreva como você investe. Receba regras que dá para conferir.
Escreva sua tese do jeito que explicaria a um amigo. A Monsa lê e propõe critérios - você vê exatamente o que foi entendido antes de qualquer coisa ser salva, e a frase fica como tese da carteira. Ela nunca escreve a sua estratégia por você.
“Compro empresas lucrativas com pouca dívida, crescendo a receita 10 % ou mais, e não pago mais de 20 vezes o lucro. Evito qualquer coisa que eu não consiga explicar em uma frase.”
- numNet margin > 0
- numRevenue growth ≥ 10%
- numP/E (TTM) ≤ 20
- numDebt / equity < 1
- aiNegócio explicável em uma frase
Regras num se resolvem contra números divulgados; regras ai são os julgamentos que um número não encerra. Você aceita linha a linha e depois ajusta cada limite.
Uma regra que você consegue enunciar é uma regra que dá para lhe cobrar. Uma sensação sobre uma empresa não é.
// o artefato
Cada ação que você tem, contra cada estratégia que você roda.
As colunas são estratégias - GARP, Wide Moat, Momentum, Deep Value, o que você definir. As linhas são as ações que você acompanha. Cada célula é um fit score e um verdict. É a tela da qual se tira print.
| Ação ↓ | Estratégias → | |||
|---|---|---|---|---|
| Ticker | GARP | Wide Moat | Momentum | Deep Value |
| AAPL.US | 64 | 88 | 71 | 22 |
| ASML.AS | 82 | 91 | 78 | 34 |
| NOVO-B.CO | 61 | 74 | 84 | 29 |
| SAP.XETRA | 70 | 80 | 52 | 41 |
| ULVR.LSE | 58 | 72 | 39 | 63 |
| ZQRT.US | 28 | 24 | 66 | — |
Leia a linha marcada de ponta a ponta: AAPL.US se encaixa em Wide Moat e viola Deep Value. Mesma empresa, mesmo dia, verdicts opostos.
Um fit score não é uma nota da empresa. É a distância entre aquela empresa e as regras que você escreveu - e é por isso que as colunas são suas de definir.
GARP, Wide Moat, Momentum e Deep Value são estratégias que você escolhe e ajusta. Tickers e pontuações mostrados a título de ilustração.
Passando de uma dúzia de posições, a conferência para em silêncio. É nessa lacuna que uma carteira e a tese dela se separam.
// o que a Monsa é
Defina as regras uma vez. Cobramos suas carteiras por elas toda noite.
Quatro passos. O primeiro você faz uma vez. O último acontece enquanto você dorme.
- 01
Dê nome a uma carteira e uma estratégia a ela
Comece por um dos 10 modelos - GARP, Deep Value, Quality Compounders, Wide Moat, Momentum e outros - e depois ajuste cada limite e cada peso até as regras serem suas. Ou escreva sua tese em linguagem simples e deixe a Monsa redigir os critérios.
- 02
Encha de posições
Adicione as ações que você tem ou observa - até 50 - e coloque cada posição em uma carteira. Rode várias em paralelo: uma de longo prazo com regras duras, uma especulativa sem nenhuma. Cada carteira mostra valor, resultado e desvio próprios.
- 03
Receba um verdict
Cada ticker ganha um fit score de 0 a 100, um detalhamento critério a critério e um verdict - fits, borderline ou violates. Regras determinísticas fazem a conta; a IA julga o que é qualitativo. Nada é caixa-preta.
- 04
Repontuado toda noite
Toda noite a Monsa atualiza fundamentos, preços e câmbio e repontua a carteira inteira. Balanço novo, preço novo, verdict novo - esperando você na próxima vez que abrir o terminal.
Definir as regras leva uma noite. Sustentá-las por uma década é a parte que quase ninguém faz sozinho.
// modelos
10 conjuntos de regras, escritos como números.
Todo mundo diz que investe em qualidade, em valor ou em crescimento. Cada um destes é essa palavra virada em limites, pesos e linhas duras - publicado por inteiro, para você ver com o que estaria concordando antes de concordar.
- Suas próprias palavrasDescreva em uma frase como você investe e a Monsa redige os critérios a partir dela, limites inclusos, para você editar. Comece por aqui se nenhum dos 10 abaixo é como você realmente pensa.
- GARPPeter LynchGrowth at a Reasonable Price - growing businesses whose valuation hasn't run away.
- Classic ValueBenjamin GrahamGraham-style: pay clearly less than the business earns today.
- Deep ValueWalter SchlossStatistically cheap against cash flow, with a balance sheet that can wait.
- Quality CompoundersTerry SmithHigh-return businesses that reinvest at high rates for years.
- Dividend GrowthGeraldine WeissReliable, growing payouts backed by cash flow, not leverage.
- High GrowthPhilip FisherTop-line machines with strong unit economics; valuation gets a leash, not a cage.
- MomentumRichard DriehausStrength persists: own what the market is already rewarding.
- TurnaroundMichael PriceBeaten-down businesses with a survivable balance sheet and a real fix underway.
- Wide MoatWarren BuffettOwn toll roads: structurally protected businesses at sane prices.
- All-Weather DefensiveFischer BlackLow-drama compounding: stable demand, low beta, real yield.
Os nomes são os investidores a quem um estilo costuma ser atribuído, não endossos: nenhum deles tem qualquer relação com a Monsa, e rodar um conjunto de regras aqui não é rodar a carteira deles. Todo limite é seu para mexer assim que uma carteira aplica um, e nenhum passou por backtest - a Monsa não afirma nada sobre o que um conjunto de regras faz com uma carteira. Leia lado a lado.
// antes de comprar
Pontue antes de ter.
Acompanhe uma ação que você só está observando e ela é pontuada contra suas regras na mesma noite - o mesmo fit score, o mesmo verdict, o mesmo detalhamento por critério que você recebe para uma posição. A primeira resposta chega antes da primeira compra.
| Observando | Posição | Quality Compounders | Deep Value |
|---|---|---|---|
| NVO.USNovo Nordisk | nenhuma | 81 | 44 |
| ADYEN.ASAdyen | nenhuma | 58 | 29 |
| CDR.WARCD Projekt | nenhuma | 33 | 71 |
Tickers só em observação são pontuados contra cada carteira e carregados a valor zero, então nunca mexem nos seus totais. Tickers e pontuações mostrados a título de ilustração.
A posição mais barata de se errar é a que você ainda não abriu.
// o momento em que ganha o lugar
Uma empresa divulga. O preço abre em gap. Sua tese foi montada quando os números eram outros.
Naquela noite, a Monsa repontua a ação contra a sua estratégia - fundamentos novos, preço novo, verdict novo. Na próxima vez que abrir o terminal, você já sabe se ainda se encaixa ou se ela deixou de ser, em silêncio, aquilo que você comprou.
sem achismo · sem feeling · só as suas regras, aplicadas
// o que tem dentro
O rigor de um terminal, apontado para uma única pergunta.
Determinístico onde deve ser, IA onde o julgamento ajuda, e nunca uma caixa-preta.
10 modelos de estratégia
GARP, Classic Value, Deep Value, Quality Compounders, Dividend Growth, High Growth, Momentum, Turnaround, Wide Moat, All-Weather Defensive. Comece por uma filosofia e depois faça dela a sua.
Regras e julgamento
Regras numéricas duras sobre um vocabulário de 34 métricas - com pesos, faixas de tolerância e restrições rígidas - mais critérios qualitativos julgados por IA. A conta e a narrativa em uma pontuação só.
A Matriz
Cada ação contra cada estratégia em uma grade densa. Fit scores, verdicts e cobertura de dados - a carteira inteira em uma olhada.
Análise de IA e tear-sheets
O Claude lê o negócio: pontuações por critério, o que precisaria mudar e um tear-sheet completo - segmentos, riscos, último trimestre. 100 análises por mês.
Restrições de carteira
Posição máxima, setor máximo, número mínimo e máximo de posições - conferidos no nível da carteira, para a concentração nunca crescer sem você ver.
Dados de mercado de verdade
Bolsas dos EUA e da Europa - Londres, Frankfurt, Amsterdã, Copenhague - no fechamento, com 700 dias de histórico atrás de cada leitura de momentum.
Falta alguma coisa? Veja o que os operadores estão pedindo - o quadro é público, e o que vem a seguir sai dele.
// acesso
Pago desde o primeiro dia. As vagas founding são limitadas.
Sem plano grátis, sem jogo com os seus dados. Um plano, tudo incluso - a única pergunta é se você pega um número founding.
Mensal
flexívelMês a mês. Cancele quando quiser.
- 5 carteiras em paralelo
- 50 tickers acompanhados
- 100 análises de IA / mês
- Bolsas dos EUA e da Europa, dados de fechamento
Anual · Founding
primeiras 100 assinaturas anuaisAs primeiras 100 assinaturas anuais travam $100/ano para sempre. Depois da última vaga, o anual passa para $190.
- 5 carteiras em paralelo
- 50 tickers acompanhados
- 100 análises de IA / mês
- Bolsas dos EUA e da Europa, dados de fechamento
Preços em USD. Entre e assine, sem lista de espera.
// operadores
Todo operador ganha um número.
Operadores founding ganham o preço.
Seu número é seu desde o dia em que você entra, seja você o nono operador ou o nove milésimo - e o seu lugar no ranking também, ordenado por disciplina e não por sorte. Disciplina é o quanto suas posições seguem a sua própria estratégia. O retorno é seu para se gabar; a disciplina é nossa para medir. As primeiras 100 assinaturas anuais carregam algo que as demais não vão poder comprar depois: a vaga de operador founding e o preço anual travado atrás dela.
vagas de operador founding tomadas
Assine no anual enquanto durarem e você é operador founding - $100 por ano, travado enquanto você ficar, em vez de $190.
O título e o preço andam juntos e nenhum dos dois vence. O mensal compra o mesmo produto e o mesmo número, e deixa a vaga na mesa.
| Posição | Operador | Apelido | Disciplina | |
|---|---|---|---|---|
| 01 | #002 | @ihatemontana | 100 | Choleva |
| 02 | #001 | @montanavibes | 76 | Family Nano-Office |
| 03 | #006 | @tenbagger_nerd | 62 | Degiro |
| 04 | #005 | @smallcap_hawk | 56 | Air Force One |
| 05 | #004 | @deepvalue_monk | 51 | IB token |
| 06 | #003 | @Marcus | 24 | Test |
| ·· | #007 | @seu_apelido - operador founding, no anual | Pegar o #007 → | |
Ordenado por pontuação de disciplina - o quanto as posições seguem a sua própria estratégia, média sobre cada carteira e ponderada pelo valor das posições - e não por retorno ou lucro. Todo mundo aparece a partir do primeiro pagamento, sob um apelido que a Monsa gera e que dá para renomear ou desligar em um clique. A lista enche no lançamento. Não é recomendação de investimento.
// perguntas
Respostas diretas.
Por que não usar simplesmente uma planilha?
Se a sua está em dia, muita gente deveria ficar com ela. Uma planilha guarda regras muito bem - o que ela não consegue é reconferir todas as noites sem você, julgar um critério que não é número, ou distinguir um dado ausente de um zero. A comparação honesta, nos dois sentidos.
E se eu não tiver nenhuma regra escrita?
A maioria não tem, e esse é o ponto de partida normal, não uma desclassificação. Escreva sua tese em linguagem simples - o que você quer ter, o que se recusa a ter - e a Monsa redige os critérios a partir dela, limites e pesos inclusos, para você editar. Ou comece por um dos 10 modelos e ajuste: cada um é publicado como os números de verdade, para você ver com o que estaria concordando antes de concordar.
O que acontece com meus dados se eu cancelar?
Suas estratégias e tickers acompanhados são dados que você deu ao produto, e você pode pedir a qualquer momento a exclusão da conta e de tudo que está ligado a ela. Nada sobre você é vendido ou repassado, nem enquanto é cliente nem depois. Se você conectou uma corretora, desconectá-la apaga o token e as importações feitas com ele. O que você fecha é uma lista de tickers, regras e uma cópia somente leitura do que você tem - não uma posição em nada.
Isso ainda vai existir daqui a um ano?
Pergunta justa sobre uma ferramenta paga tocada por uma pessoa só, e não do tipo que se responda com promessa. O que dá para conferir, em vez disso: o changelog tem datas, o produto é financiado por quem o usa e não por um caixa que precisa acabar, e a pessoa que o constrói roda a própria carteira nele.
Preciso de convite ou de um lugar em lista de espera?
Não. Entre com o Google ou com um código enviado por e-mail, escolha um plano e pronto. Não há lista de aprovados, não há fila e ninguém aprova contas. A única coisa limitada é o preço anual founding, e isso é um preço, não uma porta.
Isso é recomendação de investimento?
Não. A Monsa é uma ferramenta para aplicar a sua própria estratégia com consistência. Ela não diz o que comprar ou vender - diz se o que você tem ainda bate com as regras que você definiu. Nada aqui é recomendação ou aconselhamento.
Ela executa ordens ou se conecta à minha corretora?
Ela não consegue executar ordens. A única credencial que a Monsa aceita é um token do Flex Web Service da IBKR, que serve extratos e não tem nenhum endpoint capaz de enviar uma ordem ou mover dinheiro. Conectar é opcional: a Monsa lê suas posições abertas, mostra o que mudaria e não escreve nada no seu livro até você aceitar - como funciona o import. É um terminal de análise, não um lugar de execução.
Que dados ela usa?
Fundamentos, preços de fechamento e câmbio de bolsas dos EUA e das principais europeias - Londres, Frankfurt, Amsterdã, Copenhague - atualizados toda noite. Cada métrica vem marcada como divulgada, derivada ou ausente, para você sempre saber em que uma pontuação se apoia.
O que é um número de operador?
Sua identificação como operador, emitida na primeira vez que você paga e sua para sempre. Todo operador ganha um - #009 e #9000 são igualmente reais, e qualquer um dos dois pode liderar o ranking. Vem com um card para compartilhar e um lugar no ranking público, sob um apelido que a Monsa escolhe para você - renomeie ou saia do ranking quando quiser. Uma vaga founding é outra coisa: as primeiras 100 assinaturas anuais travam o preço anual founding pelo tempo que você ficar. Seu número não é a vaga, e ir para o mensal não gasta nenhuma.
O que acontece quando uma empresa que eu tenho divulga resultado?
Naquela noite, a Monsa atualiza os números e repontua a ação contra a sua estratégia. Você vê o novo fit score e o novo verdict na próxima vez que abrir o terminal.
// tome seu lugar
Pare de adivinhar se sua carteira ainda combina com sua tese.
Defina sua estratégia, acompanhe sua carteira e deixe a Monsa segurar a linha toda noite. Seu número de operador está esperando.