Monsa // terminál strategie proti portfoliu
Máte strategii.
Doložte, že ji vaše portfolio pořád drží.
Terminály vám ukazují trh. Monsa drží vaši strategii - a každou noc proti ní oboduje každou akcii, kterou držíte. Když se čísla pohnou, víte, jestli to pořád sedí.
Otevřené komukoli · placené od prvního dne · žádná free verze
Ukázkové skóre proti vymyšlené strategii - není to hodnocení těchto firem ani doporučení.
// problém
Každý terminál vám ukazuje trh.
Ani jeden nezná vaši strategii.
- 01
Terminály odpovídají na otázku trhu.
Bloomberg, TradingView, další nablýskaná aplikace na grafy. Jde čára nahoru, nebo dolů? Odpovídá na to tisíc nástrojů, většina dobře. Další nestavíme.
- 02
Vaše otázka je jiná.
Zaslouží si akcie, kterou jste koupili před půl rokem na tezi, kterou jste si opravdu sepsali, pořád své místo teď, když jsou venku výsledky a cena se pohnula?
- 03
Nikdo ji nemá v kalendáři.
Takže pozice tiše odejdou od teze a zůstanou tam. Za půl roku držíte něco z důvodu, který vypršel v únoru, a nikde na to nic neupozornilo.
// řešení
Popište, jak investujete. Dostanete pravidla, která jdou ověřit.
Napište svou tezi tak, jak byste ji vysvětlili kamarádovi. Monsa ji přečte a navrhne kritéria - přesně vidíte, čemu porozuměla, ještě než se cokoli uloží, a věta zůstane jako teze portfolia. Strategii za vás nikdy nenapíše.
“Kupuju ziskové firmy s nízkým dluhem, kterým rostou tržby o 10 % a víc, a nezaplatím víc než dvacetinásobek zisku. Vyhýbám se všemu, co neumím vysvětlit jednou větou.”
- numNet margin > 0
- numRevenue growth ≥ 10%
- numP/E (TTM) ≤ 20
- numDebt / equity < 1
- aiByznys vysvětlitelný jednou větou
Pravidla num se rozhodnou na vykázaných číslech; pravidla ai jsou úsudky, které číslo neuzavře. Berete je řádek po řádku a každý práh si pak doladíte.
Pravidlo, které umíte vyslovit, je pravidlo, ke kterému vás lze přivést zpátky. Pocit z firmy ne.
// artefakt
Každá akcie, kterou držíte, proti každé strategii, kterou jedete.
Sloupce jsou strategie - GARP, Wide Moat, Momentum, Deep Value, cokoli si nadefinujete. Řádky jsou akcie, které sledujete. Každá buňka je fit score a verdict. Tohle je ta obrazovka, kterou si vyfotíte a pošlete dál.
| Akcie ↓ | Strategie → | |||
|---|---|---|---|---|
| Ticker | GARP | Wide Moat | Momentum | Deep Value |
| AAPL.US | 64 | 88 | 71 | 22 |
| ASML.AS | 82 | 91 | 78 | 34 |
| NOVO-B.CO | 61 | 74 | 84 | 29 |
| SAP.XETRA | 70 | 80 | 52 | 41 |
| ULVR.LSE | 58 | 72 | 39 | 63 |
| ZQRT.US | 28 | 24 | 66 | — |
Přečtěte si označený řádek napříč: AAPL.US sedí na Wide Moat a porušuje Deep Value. Stejná firma, stejný den, opačné verdicty.
Fit score není známka pro firmu. Je to vzdálenost mezi tou firmou a pravidly, která jste napsali vy - a proto si sloupce definujete sami.
GARP, Wide Moat, Momentum a Deep Value jsou strategie, které si vyberete a doladíte. Tickery a skóre jsou ilustrativní.
Někde po dvanácté pozici kontrola tiše skončí. Právě v té mezeře se portfolio a jeho teze rozejdou.
// co Monsa je
Nastavte pravidla jednou. Držíme u nich vaše portfolia každou noc.
Čtyři kroky. První uděláte jednou. Poslední se děje, zatímco spíte.
- 01
Pojmenujte portfolio a dejte mu strategii
Začněte od jedné z 10 šablon - GARP, Deep Value, Quality Compounders, Wide Moat, Momentum a dalších - a pak si dolaďte každý práh a každou váhu, dokud nejsou pravidla vaše. Nebo napište tezi běžnou řečí a nechte Monsu navrhnout kritéria.
- 02
Naplňte ho pozicemi
Přidejte akcie, které držíte nebo sledujete - až 50 - a každou pozici zařaďte do portfolia. Veďte jich několik vedle sebe: dlouhodobé na přísných pravidlech, spekulativní bez nich. Každé portfolio ukazuje vlastní hodnotu, zisk či ztrátu a drift.
- 03
Dostaňte verdict
Každý ticker dostane fit score od 0 do 100, rozpad po kritériích a verdict - fits, borderline, nebo violates. Deterministická pravidla počítají; AI posoudí to, co číslo nerozhodne. Nic není černá skříňka.
- 04
Přepočet každou noc
Každou noc Monsa obnoví fundamenty, ceny a kurzy a pak přeboduje celé vaše portfolio. Nové výsledky, nová cena, nový verdict - čekají, až terminál příště otevřete.
Nastavit pravidla zabere jeden večer. Držet se jich deset let je ta část, kterou skoro nikdo bez pomoci nedá.
// šablony
10 sad pravidel, rozepsaných do čísel.
Všichni říkají, že investují do kvality, do hodnoty nebo do růstu. Každá z těchhle je přesně to slovo převedené na prahy, váhy a tvrdé hranice - zveřejněné celé, abyste viděli, k čemu se upisujete, ještě než se upíšete.
- Vlastními slovyPopište jednou větou, jak investujete, a Monsa z ní navrhne kritéria i s prahy, které si pak upravíte. Začněte tady, pokud ani jedna z 10 níže není to, jak doopravdy uvažujete.
- GARPPeter LynchGrowth at a Reasonable Price - growing businesses whose valuation hasn't run away.
- Classic ValueBenjamin GrahamGraham-style: pay clearly less than the business earns today.
- Deep ValueWalter SchlossStatistically cheap against cash flow, with a balance sheet that can wait.
- Quality CompoundersTerry SmithHigh-return businesses that reinvest at high rates for years.
- Dividend GrowthGeraldine WeissReliable, growing payouts backed by cash flow, not leverage.
- High GrowthPhilip FisherTop-line machines with strong unit economics; valuation gets a leash, not a cage.
- MomentumRichard DriehausStrength persists: own what the market is already rewarding.
- TurnaroundMichael PriceBeaten-down businesses with a survivable balance sheet and a real fix underway.
- Wide MoatWarren BuffettOwn toll roads: structurally protected businesses at sane prices.
- All-Weather DefensiveFischer BlackLow-drama compounding: stable demand, low beta, real yield.
Jména patří investorům, ke kterým se ten který styl obvykle váže; není to doporučení: nikdo z nich nemá s Monsou nic společného a jet tady sadu pravidel neznamená jet jejich portfolio. Každý práh je váš a můžete s ním hnout, jakmile ho portfolio použije, a ani jedna sada není testovaná na historii - Monsa netvrdí nic o tom, co sada pravidel udělá s portfoliem. Přečtěte si je vedle sebe.
// než koupíte
Obodujte ji, než ji budete mít.
Sledujte akcii, kterou zatím jen pozorujete, a ještě tu noc se oboduje proti vašim pravidlům - stejné fit score, stejný verdict, stejný rozpad po kritériích jako u držené pozice. První odpověď přijde dřív než první nákup.
| Sledované | Pozice | Quality Compounders | Deep Value |
|---|---|---|---|
| NVO.USNovo Nordisk | žádná | 81 | 44 |
| ADYEN.ASAdyen | žádná | 58 | 29 |
| CDR.WARCD Projekt | žádná | 33 | 71 |
Jen sledované tickery se bodují proti každému portfoliu a vedou se v nulové hodnotě, takže vám nikdy nehnou se součty. Tickery a skóre jsou ilustrativní.
Nejlevnější pozice, ve které se dá splést, je ta, kterou jste ještě neotevřeli.
// chvíle, kdy si to zaslouží místo
Firma vykáže výsledky. Cena otevře s gapem. Vaše teze vznikla, když čísla vypadala jinak.
Tu noc Monsa akcii přeboduje proti vaší strategii - nové fundamenty, nová cena, nový verdict. Až terminál příště otevřete, už víte, jestli pořád sedí, nebo jestli tiše přestala být tím, co jste kupovali.
žádné dohady · žádné pocity · jen vaše pravidla, uplatněná
// co je uvnitř
Důslednost terminálu, namířená na jednu otázku.
Deterministicky tam, kde má být, AI tam, kde pomůže úsudek, a nikdy černá skříňka.
10 šablon strategií
GARP, Classic Value, Deep Value, Quality Compounders, Dividend Growth, High Growth, Momentum, Turnaround, Wide Moat, All-Weather Defensive. Začněte od filozofie a pak si ji udělejte svou.
Pravidla a úsudek
Tvrdá pravidla nad slovníkem 34 metrik - s vahami, tolerančními pásmy a tvrdými omezeními - plus kvalitativní kritéria, která posoudí AI. Výpočet i příběh v jednom skóre.
Matice
Každá akcie proti každé strategii v jedné husté mřížce. Fit score, verdicty a pokrytí dat - celé portfolio na jeden pohled.
AI analýza a tear-sheety
Claude si přečte byznys: skóre po kritériích, co by se muselo změnit, a celý tear-sheet - segmenty, rizika, poslední kvartál. 100 analýz měsíčně.
Omezení portfolia
Maximální pozice, maximální sektor, minimální a maximální počet pozic - kontrolované na úrovni portfolia, aby vám koncentrace nikdy nenarostla nepozorovaně.
Opravdová tržní data
Americké a evropské burzy - Londýn, Frankfurt, Amsterdam, Kodaň - na závěrečných cenách, se 700 dny historie za každým čtením momenta.
Něco chybí? Podívejte se, co operátoři chtějí - nástěnka je veřejná a to, co se staví dál, jde z ní.
// přístup
Placené od prvního dne. Founding míst je omezený počet.
Žádná free verze, žádné hrátky s vašimi daty. Jeden plán, všechno v ceně - jediná otázka je, jestli si vezmete founding číslo.
Měsíčně
flexibilníZ měsíce na měsíc. Zrušíte, kdy chcete.
- 5 portfolií vedle sebe
- 50 sledovaných tickerů
- 100 AI analýz / měsíc
- Americké a evropské burzy, EOD data
Ročně · Founding
prvních 100 ročních předplatnýchPrvních 100 ročních předplatných zamkne $100/rok natrvalo. Po posledním místě jde roční plán na $190.
- 5 portfolií vedle sebe
- 50 sledovaných tickerů
- 100 AI analýz / měsíc
- Americké a evropské burzy, EOD data
Ceny v USD. Přihlaste se a předplaťte si to, žádná fronta.
// operátoři
Každý operátor dostane číslo.
Founding operátoři dostanou cenu.
Vaše číslo je vaše ode dne, kdy se přidáte, ať jste devátý operátor, nebo devítitisící - a stejně tak vaše místo v žebříčku, řazeném podle disciplíny, ne podle štěstí. Disciplína je to, jak těsně vaše pozice drží vaši vlastní strategii. Výnosem se chlubte sami; disciplínu měříme my. Prvních 100 ročních předplatných nese něco, co si zbytek už nekoupí: founding operátorské místo a roční cenu zamčenou za ním.
zabraných founding operátorských míst
Předplaťte si roční plán, dokud jsou, a jste founding operátor - $100 ročně, zamčeno na tak dlouho, dokud zůstanete, místo $190.
Titul a cena patří k sobě a ani jedno nevyprší. Měsíční plán kupuje stejný produkt a stejné číslo a to místo nechává ležet.
| Pořadí | Operátor | Přezdívka | Disciplína | |
|---|---|---|---|---|
| 01 | #002 | @ihatemontana | 100 | Choleva |
| 02 | #001 | @montanavibes | 76 | Family Nano-Office |
| 03 | #006 | @tenbagger_nerd | 62 | Degiro |
| 04 | #005 | @smallcap_hawk | 56 | Air Force One |
| 05 | #004 | @deepvalue_monk | 51 | IB token |
| 06 | #003 | @Marcus | 24 | Test |
| ·· | #007 | @vase_prezdivka - founding operátor, na ročním | Vzít #007 → | |
Řazeno podle skóre disciplíny - jak těsně pozice drží vaši vlastní strategii, průměrováno přes každé portfolio a váženo hodnotou pozic - ne podle výnosu nebo zisku. Každý je na seznamu od první platby, pod přezdívkou, kterou generuje Monsa a kterou jde jedním kliknutím přejmenovat nebo vypnout. Seznam se plní po spuštění. Není to investiční doporučení.
// otázky
Přímé odpovědi.
Proč prostě nepoužít tabulku?
Pokud je ta vaše aktuální, spousta lidí by u ní měla zůstat. Tabulka drží pravidla naprosto v pohodě - co neumí, je zkontrolovat je každou noc bez vás, posoudit kritérium, které není číslo, nebo odlišit chybějící údaj od nuly. Poctivé srovnání, na obě strany.
Co když žádná pravidla sepsaná nemám?
Většina lidí je nemá a je to normální výchozí bod, ne diskvalifikace. Napište tezi běžnou řečí - co chcete držet, co odmítáte - a Monsa z ní navrhne kritéria i s prahy a vahami, které si upravíte. Nebo začněte od jedné z 10 šablon a dolaďte si ji: každá je zveřejněná jako konkrétní čísla, takže vidíte, k čemu se upisujete, ještě než se upíšete.
Co se stane s mými daty, když to zruším?
Vaše strategie a sledované tickery jsou vstupy, které jste produktu dali vy, a kdykoli můžete požádat o smazání účtu a všeho, co na něm visí. Nic o vás se neprodává ani nepředává, ani během předplatného, ani po něm. Pokud jste připojili brokera, odpojení smaže token i importy, které s ním vznikly. To, co zavíráte, je seznam tickerů, pravidel a kopie vašich pozic pořízená jen ke čtení - ne pozice v čemkoli.
Bude to existovat i za rok?
Férová otázka na placený nástroj od jednoho člověka a není to otázka, na kterou se odpovídá slibem. Co se naopak dá ověřit: seznam změn je u každé položky datovaný, produkt platí ti, kdo ho používají a ne runway, která musí jednou skončit, a člověk, který ho staví na něm vede vlastní portfolio.
Potřebuju pozvánku nebo místo ve frontě?
Ne. Přihlaste se Googlem nebo kódem z e-mailu, vyberte plán a jste uvnitř. Není žádný seznam povolených, žádná fronta a nikdo účty neschvaluje. Omezená je jediná věc, a to roční founding cena - a to je cena, ne dveře.
Je tohle investiční doporučení?
Ne. Monsa je nástroj na to, abyste svou vlastní strategii uplatňovali konzistentně. Neříká vám, co koupit nebo prodat - říká vám, jestli to, co držíte, pořád odpovídá pravidlům, která jste si nastavili. Nic zde není poradenství ani doporučení.
Zadává příkazy nebo se připojuje k mému brokerovi?
Příkaz zadat neumí. Jediný přihlašovací údaj, který Monsa přijímá, je token IBKR Flex Web Service - ten servíruje výpisy a nemá žádný endpoint, kterým by šlo zadat příkaz nebo hnout hotovostí. Připojení je dobrovolné: Monsa přečte vaše otevřené pozice, ukáže, co by změnila, a do knihy nezapíše nic, dokud to nepřijmete - jak import funguje. Je to analytický terminál, ne místo, kde se obchoduje.
Jaká data používá?
Fundamenty, závěrečné ceny a kurzy pro americké a hlavní evropské burzy - Londýn, Frankfurt, Amsterdam, Kodaň - obnovované každou noc. Každá metrika je označená jako vykázaná, odvozená, nebo chybějící, takže vždycky víte, na čem skóre stojí.
Co je číslo operátora?
Vaše identifikace operátora, přidělená při první platbě a vaše natrvalo. Dostane ho každý operátor - #009 a #9000 jsou stejně skutečná a vést žebříček může kterékoli z nich. Patří k němu sdílecí kartička a místo ve veřejném žebříčku pod přezdívkou, kterou vám Monsa vybere - přejmenujte si ji nebo ze žebříčku kdykoli odejděte. Founding místo je něco jiného: prvních 100 ročních předplatných zamkne roční founding cenu na tak dlouho, dokud trvají. Vaše číslo není to místo a přechod na měsíční plán žádné nespotřebuje.
Co se stane, když firma, kterou držím, vykáže výsledky?
Tu noc Monsa obnoví čísla a přeboduje akcii proti vaší strategii. Nové fit score a nový verdict uvidíte, až terminál příště otevřete.
// zabrat místo
Přestaňte hádat, jestli vaše portfolio pořád sedí na vaši tezi.
Nastavte strategii, sledujte portfolio a nechte Monsu držet linii každou noc. Vaše číslo operátora čeká.