Monsa // terminal stratégie contre portefeuille
Vous avez une stratégie.
Prouvez que votre portefeuille la suit encore.
Les terminaux vous montrent le marché. Monsa retient votre stratégie - et note chaque action que vous détenez par rapport à elle, chaque nuit. Quand les chiffres bougent, vous savez si cela correspond encore.
Ouvert à tous · payant dès le premier jour · aucune offre gratuite
Scores d'exemple face à une stratégie inventée - ni un jugement sur ces sociétés, ni un conseil.
// le problème
Chaque terminal vous montre le marché.
Aucun ne connaît votre stratégie.
- 01
Les terminaux répondent à la question du marché.
Bloomberg, TradingView, la prochaine belle application de graphiques. La courbe monte-t-elle ou descend-elle ? Mille outils y répondent, la plupart très bien. Nous n'en construisons pas un de plus.
- 02
La vôtre est une autre question.
L'action achetée il y a six mois, sur une thèse que vous aviez réellement écrite, mérite-t-elle encore sa place maintenant que les résultats sont tombés et que le cours a bougé ?
- 03
Personne n'est chargé de la poser.
Alors les positions s'écartent de la thèse sans bruit, et rien ne les y ramène. Six mois plus tard, vous détenez quelque chose pour une raison périmée en février, et rien nulle part ne l'a signalé.
// la solution
Décrivez votre façon d'investir. Obtenez des règles vérifiables.
Écrivez votre thèse comme vous l'expliqueriez à un ami. Monsa la lit et propose des critères - vous voyez exactement ce qui a été compris avant que quoi que ce soit ne soit enregistré, et la phrase reste la thèse du portefeuille. Monsa n'écrit jamais votre stratégie à votre place.
“J'achète des sociétés rentables, peu endettées, dont le chiffre d'affaires croît de 10 % ou plus, et je ne paie pas plus de 20 fois les bénéfices. J'évite tout ce que je ne sais pas expliquer en une phrase.”
- numNet margin > 0
- numRevenue growth ≥ 10%
- numP/E (TTM) ≤ 20
- numDebt / equity < 1
- aiActivité explicable en une phrase
Les règles num se tranchent sur les chiffres publiés ; les règles ai sont les jugements qu'un chiffre ne règle pas. Vous les acceptez ligne par ligne, puis vous ajustez chaque seuil.
Une règle que vous pouvez énoncer est une règle à laquelle on peut vous tenir. Une impression sur une société, non.
// l'artefact
Chaque action détenue, face à chaque stratégie appliquée.
Les colonnes sont des stratégies - GARP, Wide Moat, Momentum, Deep Value, ce que vous définissez. Les lignes sont les actions que vous suivez. Chaque cellule est un fit score et un verdict. C'est l'écran dont on fait une capture.
| Action ↓ | Stratégies → | |||
|---|---|---|---|---|
| Ticker | GARP | Wide Moat | Momentum | Deep Value |
| AAPL.US | 64 | 88 | 71 | 22 |
| ASML.AS | 82 | 91 | 78 | 34 |
| NOVO-B.CO | 61 | 74 | 84 | 29 |
| SAP.XETRA | 70 | 80 | 52 | 41 |
| ULVR.LSE | 58 | 72 | 39 | 63 |
| ZQRT.US | 28 | 24 | 66 | — |
Lisez la ligne surlignée d'un bout à l'autre : AAPL.US correspond à Wide Moat et viole Deep Value. Même société, même jour, verdicts opposés.
Un fit score n'est pas une note sur la société. C'est l'écart entre cette société et les règles que vous avez écrites - et c'est pourquoi les colonnes vous appartiennent.
GARP, Wide Moat, Momentum et Deep Value sont des stratégies que vous choisissez et ajustez. Tickers et scores donnés à titre d'illustration.
Passé une douzaine de positions, la vérification s'arrête sans bruit. C'est dans cet écart qu'un portefeuille et sa thèse se séparent.
// ce qu'est Monsa
Fixez les règles une fois. Chaque nuit, nous y soumettons vos portefeuilles.
Quatre étapes. La première, vous la faites une fois. La dernière se passe pendant que vous dormez.
- 01
Nommez un portefeuille, donnez-lui une stratégie
Partez de l'un des 10 modèles - GARP, Deep Value, Quality Compounders, Wide Moat, Momentum et d'autres - puis ajustez chaque seuil et chaque pondération jusqu'à ce que les règles soient les vôtres. Ou écrivez votre thèse en clair et laissez Monsa rédiger les critères.
- 02
Remplissez-le de positions
Ajoutez les actions que vous détenez ou surveillez - jusqu'à 50 - et placez chaque ligne dans un portefeuille. Faites-en tourner plusieurs en parallèle : un portefeuille de long terme aux règles strictes, un spéculatif sans aucune. Chacun affiche sa propre valeur, son P&L et sa dérive.
- 03
Obtenez un verdict
Chaque ticker reçoit un fit score de 0 à 100, un détail critère par critère et un verdict - fits, borderline ou violates. Les règles déterministes font le calcul ; l'IA tranche les appréciations. Rien n'est une boîte noire.
- 04
Renoté chaque nuit
Chaque nuit, Monsa rafraîchit fondamentaux, cours et changes, puis renote l'ensemble de votre portefeuille. Nouveaux résultats, nouveau cours, nouveau verdict - qui vous attendent à la prochaine ouverture du terminal.
Fixer les règles prend une soirée. S'y tenir dix ans est la partie que presque personne ne fait sans aide.
// modèles
10 jeux de règles, écrits en chiffres.
Tout le monde dit investir dans la qualité, la valeur ou la croissance. Chacun de ceux-ci est ce mot transformé en seuils, pondérations et limites strictes - publié en entier, pour que vous voyiez ce que vous acceptez avant de l'accepter.
- Vos propres motsDécrivez en une phrase votre façon d'investir et Monsa en rédige les critères, seuils compris, que vous modifiez ensuite. Commencez ici si aucun des 10 ci-dessous ne correspond à votre façon de penser.
- GARPPeter LynchGrowth at a Reasonable Price - growing businesses whose valuation hasn't run away.
- Classic ValueBenjamin GrahamGraham-style: pay clearly less than the business earns today.
- Deep ValueWalter SchlossStatistically cheap against cash flow, with a balance sheet that can wait.
- Quality CompoundersTerry SmithHigh-return businesses that reinvest at high rates for years.
- Dividend GrowthGeraldine WeissReliable, growing payouts backed by cash flow, not leverage.
- High GrowthPhilip FisherTop-line machines with strong unit economics; valuation gets a leash, not a cage.
- MomentumRichard DriehausStrength persists: own what the market is already rewarding.
- TurnaroundMichael PriceBeaten-down businesses with a survivable balance sheet and a real fix underway.
- Wide MoatWarren BuffettOwn toll roads: structurally protected businesses at sane prices.
- All-Weather DefensiveFischer BlackLow-drama compounding: stable demand, low beta, real yield.
Les noms sont les investisseurs auxquels un style est habituellement rattaché, et non des cautions : aucun d'eux n'a de lien avec Monsa, et appliquer un jeu de règles ici n'est pas gérer leur portefeuille. Chaque seuil vous appartient dès qu'un portefeuille en applique un, et aucun n'est backtesté - Monsa n'avance rien sur ce qu'un jeu de règles fait à un portefeuille. Lisez-les côte à côte.
// avant d'acheter
Notez-la avant de la détenir.
Suivez une action que vous ne faites qu'observer et elle est notée face à vos règles la nuit même - même fit score, même verdict, même détail critère par critère qu'une position détenue. La première réponse arrive avant le premier achat.
| Observé | Position | Quality Compounders | Deep Value |
|---|---|---|---|
| NVO.USNovo Nordisk | aucune | 81 | 44 |
| ADYEN.ASAdyen | aucune | 58 | 29 |
| CDR.WARCD Projekt | aucune | 33 | 71 |
Les tickers en observation seule sont notés face à chaque portefeuille et portés à valeur nulle, ils ne déplacent donc jamais vos totaux. Tickers et scores donnés à titre d'illustration.
La position la moins coûteuse à rater est celle que vous n'avez pas encore ouverte.
// le moment où il gagne sa place
Une société publie. Le cours décroche. Votre thèse a été bâtie quand les chiffres étaient différents.
Cette nuit-là, Monsa renote l'action face à votre stratégie - nouveaux fondamentaux, nouveau cours, nouveau verdict. À la prochaine ouverture du terminal, vous savez déjà si elle correspond encore, ou si elle a cessé sans bruit d'être ce que vous aviez acheté.
aucune conjecture · aucun ressenti · vos règles, appliquées
// ce qu'il y a dedans
La rigueur d'un terminal, braquée sur une seule question.
Déterministe là où il le faut, IA là où le jugement aide, et jamais une boîte noire.
10 modèles de stratégie
GARP, Classic Value, Deep Value, Quality Compounders, Dividend Growth, High Growth, Momentum, Turnaround, Wide Moat, All-Weather Defensive. Partez d'une philosophie, puis faites-la vôtre.
Règles et jugement
Règles chiffrées strictes sur un vocabulaire de 34 indicateurs - avec pondérations, bandes de tolérance et contraintes dures - plus des critères qualitatifs jugés par l'IA. Le calcul et le récit dans un seul score.
La Matrice
Chaque action face à chaque stratégie dans une grille dense. Fit scores, verdicts et couverture des données - tout votre portefeuille d'un seul coup d'œil.
Analyse IA et tear-sheets
Claude lit l'activité : notes par critère, ce qui devrait changer, et un tear-sheet complet - segments, risques, dernier trimestre. 100 analyses par mois.
Contraintes de portefeuille
Position maximale, secteur maximal, nombre minimal et maximal de lignes - vérifiés au niveau du portefeuille, pour que la concentration ne s'installe jamais à votre insu.
Vraies données de marché
Places américaines et européennes - Londres, Francfort, Amsterdam, Copenhague - en fin de journée, avec 700 jours d'historique derrière chaque lecture de momentum.
Il manque quelque chose ? Voyez ce que demandent les opérateurs - la liste est publique, et ce qui sera construit ensuite en sort.
// accès
Payant dès le premier jour. Les places founding sont limitées.
Aucune offre gratuite, aucun jeu sur vos données. Une formule, tout compris - la seule question est de savoir si vous prenez un numéro founding.
Mensuel
soupleDe mois en mois. Résiliable à tout moment.
- 5 portefeuilles en parallèle
- 50 tickers suivis
- 100 analyses IA / mois
- Places américaines et européennes, données de clôture
Annuel · Founding
100 premiers abonnements annuelsLes 100 premiers abonnements annuels verrouillent $100/an définitivement. Après la dernière place, l'annuel passe à $190.
- 5 portefeuilles en parallèle
- 50 tickers suivis
- 100 analyses IA / mois
- Places américaines et européennes, données de clôture
Prix en USD. Connectez-vous et abonnez-vous, sans liste d'attente.
// opérateurs
Chaque opérateur reçoit un numéro.
Les opérateurs founding reçoivent le tarif.
Votre numéro est à vous dès le jour où vous arrivez, que vous soyez le neuvième opérateur ou le neuf millième - et votre place au classement aussi, établie sur la discipline et non sur la chance. La discipline mesure à quel point vos positions suivent votre propre stratégie. La performance, c'est à vous de vous en vanter ; la discipline, c'est à nous de la mesurer. Les 100 premiers abonnements annuels portent quelque chose que les suivants ne pourront plus acheter : la place d'opérateur founding, et le tarif annuel verrouillé derrière elle.
places d'opérateur founding prises
Abonnez-vous à l'année tant qu'il en reste et vous êtes opérateur founding - $100 par an, verrouillé tant que vous restez, au lieu de $190.
Le titre et le tarif vont ensemble et aucun des deux n'expire. Le mensuel achète le même produit et le même numéro, et laisse la place sur la table.
| Rang | Opérateur | Pseudo | Discipline | |
|---|---|---|---|---|
| 01 | #002 | @ihatemontana | 100 | Choleva |
| 02 | #001 | @montanavibes | 76 | Family Nano-Office |
| 03 | #006 | @tenbagger_nerd | 62 | Degiro |
| 04 | #005 | @smallcap_hawk | 56 | Air Force One |
| 05 | #004 | @deepvalue_monk | 51 | IB token |
| 06 | #003 | @Marcus | 24 | Test |
| ·· | #007 | @votre_pseudo - opérateur founding, à l'année | Prendre #007 → | |
Classement par score de discipline - à quel point les positions suivent votre propre stratégie, moyenne sur chaque portefeuille et pondérée par la valeur des positions - et non par la performance ou le profit. Chacun est listé à partir de son premier paiement, sous un pseudonyme généré par Monsa, qu'il peut renommer ou désactiver en un clic. La liste se remplit au lancement. Ceci n'est pas un conseil en investissement.
// questions
Réponses directes.
Pourquoi pas simplement un tableur ?
Si le vôtre est à jour, beaucoup devraient s'y tenir. Une feuille garde très bien des règles - ce qu'elle ne sait pas faire, c'est les revérifier chaque nuit sans vous, juger un critère qui n'est pas un chiffre, ou distinguer une donnée manquante d'un zéro. Le comparatif honnête, dans les deux sens.
Et si je n'ai aucune règle écrite ?
La plupart des gens n'en ont pas, et c'est le point de départ normal plutôt qu'un motif d'exclusion. Écrivez votre thèse en clair - ce que vous voulez détenir, ce que vous refusez - et Monsa en rédige les critères, seuils et pondérations compris, que vous modifiez. Ou partez de l'un des 10 modèles et ajustez-le : chacun est publié sous forme de chiffres réels, pour que vous voyiez ce que vous acceptez avant de l'accepter.
Qu'advient-il de mes données si je résilie ?
Vos stratégies et vos tickers suivis sont des données que vous avez fournies au produit, et vous pouvez demander à tout moment la suppression de votre compte et de tout ce qui s'y rattache. Rien vous concernant n'est vendu ni transmis, ni pendant ni après. Si vous avez connecté un courtier, la déconnexion supprime le jeton et les imports réalisés avec lui. Ce que vous fermez est une liste de tickers, de règles et une copie en lecture seule de ce que vous détenez - pas une position dans quoi que ce soit.
Est-ce que ça existera encore dans un an ?
Question légitime pour un outil payant tenu par une seule personne, et à laquelle une promesse ne répond pas. Ce qui est vérifiable, en revanche : le journal des versions porte des dates, le produit est financé par ceux qui l'utilisent et non par une trésorerie qui doit finir par s'épuiser, et la personne qui le construit y gère son propre portefeuille.
Faut-il une invitation ou une place en liste d'attente ?
Non. Connectez-vous avec Google ou un code reçu par e-mail, choisissez une formule, et vous y êtes. Pas de liste d'autorisation, pas de file d'attente, personne pour approuver les comptes. La seule chose limitée est le tarif annuel founding, et c'est un prix, pas une porte.
Est-ce un conseil en investissement ?
Non. Monsa est un outil pour appliquer votre propre stratégie avec constance. Il ne vous dit pas quoi acheter ou vendre - il vous dit si ce que vous détenez correspond encore aux règles que vous avez fixées. Rien ici n'est un conseil ni une recommandation.
Passe-t-il des ordres ou se connecte-t-il à mon courtier ?
Il ne peut pas passer d'ordres. Le seul identifiant que Monsa accepte est un jeton Flex Web Service d'IBKR, qui sert des relevés et ne dispose d'aucun point d'accès permettant de passer un ordre ou de déplacer des liquidités. La connexion est facultative : Monsa lit vos positions ouvertes, vous montre ce qu'elle changerait et n'écrit rien dans votre livre tant que vous ne l'avez pas accepté - comment fonctionne l'import. C'est un terminal d'analyse, pas un lieu d'exécution.
Quelles données utilise-t-il ?
Fondamentaux, cours de clôture et changes pour les places américaines et les grandes places européennes - Londres, Francfort, Amsterdam, Copenhague - rafraîchis chaque nuit. Chaque indicateur est marqué comme publié, dérivé ou manquant, pour que vous sachiez toujours sur quoi repose un score.
Qu'est-ce qu'un numéro d'opérateur ?
Votre identifiant d'opérateur, attribué au premier paiement et vôtre pour de bon. Chaque opérateur en reçoit un - #009 et #9000 sont aussi réels l'un que l'autre, et l'un comme l'autre peut mener le classement. Il s'accompagne d'une carte à partager et d'une place au classement public, sous un pseudonyme que Monsa choisit pour vous - renommez-le ou quittez le classement quand vous voulez. Une place founding est autre chose : les 100 premiers abonnements annuels verrouillent le tarif annuel founding tant qu'ils durent. Votre numéro n'est pas la place, et passer au mensuel n'en consomme aucune.
Que se passe-t-il quand une société que je détiens publie ses résultats ?
Cette nuit-là, Monsa rafraîchit les chiffres et renote l'action face à votre stratégie. Vous verrez le nouveau fit score et le nouveau verdict à la prochaine ouverture du terminal.
// prenez votre place
Cessez de deviner si votre portefeuille correspond encore à votre thèse.
Fixez votre stratégie, suivez votre portefeuille, et laissez Monsa tenir le cap chaque nuit. Votre numéro d'opérateur vous attend.