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IBKR sagt, was Sie halten. Monsa sagt, ob Sie es weiter halten sollten.
Ihr Broker ist ein ausgezeichnetes Verzeichnis von Positionen und ein schlechtes Verzeichnis von Absichten. Er weiß, dass Sie vierzig Stück besitzen. Er weiß nicht, dass Sie sie gekauft haben, weil die Kapitalrendite über fünfzehn Prozent lag und die Nettoverschuldung unter dem Einfachen des EBITDA, und er wird Ihnen den Tag nicht nennen, an dem das aufhört zu stimmen.
Was Ihr Broker bereits gut macht
Diese Seite behauptet nicht, dass IBKR etwas fehlt. Er macht seine Arbeit:
- Positionen, Stückzahlen und Durchschnittskosten, auf das Stück genau.
- Was das Konto heute wert ist und was es vorher wert war.
- Jede Ausführung, jede Gebühr, jede Kapitalmaßnahme, aktenkundig.
Nichts davon ist ein Urteil, und nichts davon soll eines sein. Ein Broker, der Ihnen sagte, was Sie verkaufen sollen, hätte einen meilenweiten Interessenkonflikt.
Was Monsa hinzufügt
- Ihre Regeln, als Zahlen. Schreiben Sie die These in eigenen Worten oder beginnen Sie mit einer Vorlage, und daraus werden Schwellen und Gewichte, die Sie lesen können. Kapitalrendite über einer Zahl. Nettoverschuldung unter eins. Ein Unternehmen aus einer Branche, die Sie ablehnen. Genau dafür hat Ihr Broker kein Feld.
- Jede Position dagegen geprüft, jede Nacht. Kein Kursalarm. Ein Fit-Score je Position und Portfolio, neu berechnet, wenn sich die Fundamentaldaten bewegen, mit der Kennzahl und der Schwelle daneben, die ihn erzeugt haben.
- Der Moment, in dem eine Position nicht mehr passt. Quartalszahlen bewegen die Werte, gegen die eine Strategie geschrieben ist. Die Nacht, in der ein Unternehmen eine Ihrer eigenen Schwellen reißt, ist die Nacht, in der Sie es erfahren, statt des Quartals, in dem Sie zufällig hinsehen.
- Ein Protokoll der Entscheidung, nicht nur des Handels. Der Broker bewahrt, was Sie getan haben. Monsa bewahrt, was Sie gemeint haben, damit sich beides später vergleichen lässt - der einzige Weg, Disziplin von Glück zu unterscheiden.
Warum nicht einfach eine CSV exportieren
Weil das eine Sonntagsarbeit ist, die etwa drei Sonntage überlebt. Der Export ist eine Momentaufnahme eines bewegten Kontos, und sobald Sie umschichten, stimmt er nicht mehr. Das ist das ehrliche Argument für eine Verbindung statt eines Downloads:
| Die Positionen hineinbekommen | Herunterladen, öffnen, einfügen, die Ticker-Spalte korrigieren. | Aus dem Auszug gelesen, Instrumenten zugeordnet. |
|---|---|---|
| Sie aktuell halten | Nach jedem Handel erneut, sonst driftet es. | Jede Nacht erneut gelesen, Differenz vorgeschlagen. |
| Zwei Notierungen einer Firma | ASML in Amsterdam und sein ADR sehen in einer Zelle gleich aus. | Über Börse und Währung zugeordnet, oder als Frage zurückgestellt. |
| Bestände, die Sie woanders halten | Zwei Dateien, von Hand zusammengeführt. | Einmal eingetragen, und der Import überschreibt sie nie. |
Die Zugangsberechtigung, die Sie übergeben würden
Das ist der Teil, bei dem Misstrauen angebracht ist, deshalb steht er hier klar und nicht im Kleingedruckten.
- Es ist ein Auszugs-Token, kein API-Schlüssel. IBKRs Flex Web Service existiert, um Berichte auszuliefern. Es gibt darauf keinen Endpunkt, der eine Order aufgibt, Geld bewegt oder ein Konto ändert - deshalb fragt Monsa danach und nicht nach einem Client-Portal-Login.
- Verbinden ist eine Wahl, und umkehrbar. Niemand muss irgendetwas verbinden. Das Trennen löscht den Token und die damit erstellten Importe, und die Positionen, die Sie angenommen haben, bleiben Ihre - behalten oder entfernen.
- Es liest Positionen, nicht Ihre Handelshistorie. Ein Abschnitt eines Berichts: was offen ist, wie viel, zu welchen Durchschnittskosten. Keine Ausführungen, keine Barbestände, nicht was Sie letzten Dienstag getan haben.
Die Vorschau listet jede Position auf, auch die schon übereinstimmenden, und schreibt nichts, bis Sie es abhaken.
Schon entschieden? Die Einrichtungsanleitung sind fünf Schritte und rund zehn Minuten, das meiste davon innerhalb von IBKR.
Monsa ist ein Werkzeug zur Portfolioanalyse, kein Broker und kein Anlageberater. Es steht in keiner Verbindung zu Interactive Brokers. Ein Fit-Score misst die Übereinstimmung mit Regeln, die Sie geschrieben haben; er ist keine Bewertung eines Unternehmens und keine Beratung. Was gespeichert wird und wohin es geht, steht im Datenschutz.