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IBKR dit ce que vous détenez. Monsa dit si vous devriez encore le détenir.
Votre courtier est un excellent registre de positions et un mauvais registre d'intentions. Il sait que vous possédez quarante titres. Il ne sait pas que vous les avez achetés parce que le rendement du capital dépassait quinze pour cent et la dette nette une fois l'EBITDA, et il ne vous dira pas le jour où cela cesse d'être vrai.
Ce que votre courtier fait déjà bien
Cette page ne prétend pas qu'il manque quelque chose à IBKR. Il fait son travail :
- Positions, quantités et prix de revient, exacts au titre près.
- Ce que vaut le compte aujourd'hui, et ce qu'il valait avant.
- Chaque exécution, chaque frais, chaque opération sur titres, consignés.
Rien de tout cela n'est un jugement, et rien n'est censé l'être. Un courtier qui vous dirait quoi vendre aurait un conflit d'intérêts long comme le bras.
Ce que Monsa ajoute
- Vos règles, en chiffres. Écrivez la thèse avec vos mots ou partez d'un modèle, et cela devient des seuils et des pondérations que vous pouvez lire. Rendement du capital au-dessus d'un chiffre. Dette nette sous un. Une entreprise d'un secteur que vous refusez. C'est précisément ce pour quoi votre courtier n'a pas de case.
- Chaque ligne confrontée à elles, chaque nuit. Pas une alerte de cours. Un score d'adéquation par ligne et par portefeuille, recalculé quand les fondamentaux bougent, avec la métrique et le seuil qui l'ont produit imprimés à côté du chiffre.
- Le moment où une ligne cesse de convenir. Les résultats déplacent les chiffres contre lesquels une stratégie est écrite. La nuit où une entreprise franchit l'un de vos propres seuils est la nuit où vous l'apprenez, plutôt que le trimestre où vous regardez par hasard.
- Une trace de la décision, pas seulement de la transaction. Le courtier garde ce que vous avez fait. Monsa garde ce que vous vouliez dire, pour que les deux puissent être comparés ensuite, seul moyen de distinguer la discipline de la chance.
Pourquoi pas simplement exporter un CSV
Parce que c'est un travail du dimanche qui survit environ trois dimanches. L'export est un instantané d'un compte qui bouge, et dès que vous rééquilibrez il est faux. Voici l'argument honnête pour une connexion plutôt qu'un téléchargement :
| Faire entrer les positions | Télécharger, ouvrir, coller, corriger la colonne des tickers. | Lues dans le relevé, appariées à des instruments. |
|---|---|---|
| Les garder à jour | Recommencer après chaque opération, ou dériver. | Relues chaque nuit, écart proposé. |
| Deux cotations d'une société | ASML à Amsterdam et son ADR sont identiques dans une cellule. | Appariées sur la place et la devise, ou mises de côté comme question. |
| Des titres détenus ailleurs | Deux fichiers, fusionnés à la main. | Saisis une fois, et l'import ne les écrase jamais. |
L'identifiant que vous confieriez
C'est la partie sur laquelle il est sain d'être méfiant, elle est donc dite franchement plutôt qu'enfouie.
- C'est un jeton de relevés, pas une clé d'API. Le Flex Web Service d'IBKR existe pour servir des rapports. Il n'a aucun point d'accès permettant de passer un ordre, de déplacer des liquidités ou de modifier un compte, et c'est pourquoi Monsa demande cela et non un accès au Client Portal.
- Se connecter est un choix, et réversible. Personne n'est obligé de connecter quoi que ce soit. La déconnexion supprime le jeton et les imports réalisés avec lui, et les positions que vous avez acceptées restent les vôtres, à garder ou à retirer.
- Il lit des positions, pas votre historique. Une section d'un rapport : ce qui est ouvert, combien, à quel prix de revient. Ni exécutions, ni soldes espèces, ni ce que vous avez fait mardi dernier.
L'aperçu liste chaque ligne, y compris celles qui concordent déjà, et n'écrit rien tant que vous ne l'avez pas cochée.
Déjà décidé ? Le guide de mise en place tient en cinq étapes et une dizaine de minutes, l'essentiel dans IBKR.
Monsa est un outil d'analyse de portefeuille, ni un courtier ni un conseiller en investissement. Elle n'est pas affiliée à Interactive Brokers. Un score d'adéquation mesure la concordance avec des règles que vous avez écrites ; ce n'est pas une note sur une société ni un conseil. Voir la confidentialité pour ce qui est conservé et où cela va.