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IBKR dice qué tiene. Monsa dice si debería seguir teniéndolo.
Su bróker es un registro excelente de posiciones y un registro pésimo de intenciones. Sabe que tiene cuarenta acciones. No sabe que las compró porque el retorno sobre el capital superaba el quince por ciento y la deuda neta no llegaba a una vez el EBITDA, y no le avisará el día que eso deje de ser cierto.
Lo que su bróker ya hace bien
Esta página no sostiene que a IBKR le falte algo. Hace su trabajo:
- Posiciones, cantidades y coste medio, exactos hasta la acción.
- Cuánto vale la cuenta hoy y cuánto valía antes.
- Cada ejecución, cada comisión, cada operación societaria, registradas.
Nada de eso es un juicio, ni pretende serlo. Un bróker que le dijera qué vender tendría un conflicto de intereses de kilómetro y medio.
Lo que añade Monsa
- Sus reglas, como números. Escriba la tesis con sus palabras o parta de una plantilla, y se convierte en umbrales y pesos que puede leer. Retorno sobre el capital por encima de un número. Deuda neta por debajo de uno. Una empresa de un sector que se niega a tener. Eso es precisamente para lo que su bróker no tiene casilla.
- Cada posición contra ellas, cada noche. No es una alerta de precio. Una puntuación de encaje por posición y cartera, recalculada cuando se mueven los fundamentales, con la métrica y el umbral que la produjeron impresos al lado del número.
- El momento en que una posición deja de encajar. Los resultados mueven las cifras contra las que está escrita una estrategia. La noche en que una empresa cruza uno de sus propios umbrales es la noche en que usted se entera, en vez del trimestre en que se le ocurre mirar.
- Un registro de la decisión, no solo de la operación. El bróker guarda lo que hizo. Monsa guarda lo que quiso decir, para poder comparar ambas cosas después, que es la única manera de distinguir disciplina de suerte.
Por qué no exportar un CSV y ya
Porque es un trabajo de domingo que sobrevive unos tres domingos. La exportación es una foto de una cuenta en movimiento, y en cuanto rebalancea deja de ser cierta. Este es el argumento honesto para una conexión frente a una descarga:
| Meter las posiciones | Descargar, abrir, pegar, arreglar la columna de tickers. | Leídas del extracto, emparejadas con instrumentos. |
|---|---|---|
| Mantenerlas al día | Repetirlo tras cada operación, o desviarse. | Leídas otra vez cada noche, diferencia propuesta. |
| Dos cotizaciones de una empresa | ASML en Ámsterdam y su ADR se ven idénticos en una celda. | Emparejadas por mercado y divisa, o apartadas como pregunta. |
| Posiciones que tiene en otro sitio | Dos archivos, unidos a mano. | Escritas una vez, y el import nunca las sobrescribe. |
La credencial que estaría entregando
Esta es la parte sobre la que conviene desconfiar, así que se dice claramente en lugar de enterrarla.
- Es un token de extractos, no una clave de API. El Flex Web Service de IBKR existe para servir informes. No tiene ningún endpoint que curse una orden, mueva efectivo o cambie una cuenta, y por eso Monsa pide eso y no un acceso al Client Portal.
- Conectar es una elección, y reversible. Nadie tiene que conectar nada. Desconectar borra el token y las importaciones hechas con él, y las posiciones que aceptó siguen siendo suyas: se quedan o se borran.
- Lee posiciones, no su historial de operaciones. Una sección de un informe: qué está abierto, cuánto y a qué coste medio. Ni ejecuciones, ni saldos de efectivo, ni qué hizo el martes pasado.
La vista previa lista cada posición, incluidas las que ya coinciden, y no escribe nada hasta que usted lo marca.
¿Ya decidido? La guía de configuración son cinco pasos y unos diez minutos, casi todo dentro de IBKR.
Monsa es una herramienta de análisis de carteras, no un bróker ni un asesor de inversiones. No está afiliada a Interactive Brokers. Una puntuación de encaje mide la concordancia con reglas que usted escribió; no es una calificación de la empresa ni asesoramiento. Consulte la privacidad para saber qué se guarda y adónde va.